16.04.2025 14:50
وزير الخزانة والمالية محمد شيمشك حذر مقدمي خدمات العملات المشفرة ومؤسسات الدفع. وذكر شيمشك أن مقدمي خدمات الأصول المشفرة تم تضمينهم ضمن المؤسسات المالية التي تخضع لنفس الالتزامات مثل البنوك وشركات الوساطة وشركات التأمين وفقًا لتشريعات MASAK، وقال: "لن نسمح لمن يريدون استغلال نظامنا المالي بالتحرك بحرية".
شيمشيك، في تقييمه للأعمال التي تقوم بها MASAK بشأن مزودي خدمات الأصول المشفرة ومؤسسات الدفع، أشار إلى أنه قد حذر سابقًا المؤسسات المالية من عدم التوسط في مشاركة المعلومات الشخصية والمالية للمواطنين مع مواقع المراهنات غير القانونية.
وذكر شيمشيك أن MASAK قد نشرت بعض التعديلات في العدد الصادر في 25 ديسمبر 2024 من الجريدة الرسمية، وذلك لحماية النظام المالي ومكافحة عائدات الجرائم بشكل أكثر فعالية.
عقوبات صارمة لمن لا يلتزم بالتعديلات
أشار شيمشيك إلى أن أولئك الذين لا يلتزمون بالتعديلات الصارمة التي تم إدخالها من خلال تغييرات التشريعات التي تدخل حيز التنفيذ تدريجيًا سيواجهون عقوبات صارمة، وأكد أن هناك تعديلات مهمة قد أُجريت في العديد من المجالات، بما في ذلك التزامات MASAK لمزودي خدمات الأصول المشفرة ومؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية.
وشدد شيمشيك على أن هذه التعديلات ستضمن أن يكون النظام المالي أكثر موثوقية وشفافية، وأوضح أن موضوع الالتزام الكامل بالتعديلات الجديدة قد تم مشاركته مع جميع أصحاب المصلحة في القطاع من خلال جمعيات البنوك التركية، والبنوك الإسلامية التركية، وأسواق رأس المال التركية.
وخاطب شيمشيك أصحاب المصلحة في القطاع المالي قائلاً:
"نحن نتخذ خطوات حازمة لجعل نظامنا المالي متوافقًا مع المعايير الدولية. لن نسمح لمن يريدون استغلال نظامنا المالي بالنجاح. يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة الآن أن يتحملوا مسؤولياتهم كجزء من النظام المالي. بموجب التعديلات الجديدة، تم تضمين مزودي خدمات الأصول المشفرة أيضًا بين المؤسسات المالية التي تخضع لنفس الالتزامات مثل البنوك، وشركات الوساطة، وشركات التأمين من حيث تشريعات MASAK."
لن يُسمح بإجراء تحويلات الأصول المشفرة
وفي هذا السياق، أشار شيمشيك إلى الالتزامات الجديدة التي يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة الوفاء بها، وسجل ما يلي:
"يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة إعداد برامج امتثال وتعيين موظف امتثال. من المهم أن يقوموا بإنشاء آليات لإدارة المخاطر ومراقبة معاملات العملاء، والتسجيل في نظام الإخطار الإلكتروني، وتطبيق تدابير التعرف على العملاء بالتفصيل. يجب على هذه المؤسسات الوفاء بالالتزامات المهمة مثل إجراء المعاملات المالية الأولى من خلال البنوك. أصبح من الضروري الحصول على معلومات تفصيلية في رسائل التحويل المعروفة في الأدبيات الدولية باسم 'قاعدة السفر' في تحويلات الأصول المشفرة. في حالة وجود نقص في هذه المعلومات، لن يُسمح بإجراء عمليات التحويل."
الأصول المشفرة المستقرة تُتابع عن كثب أيضًا
أشار شيمشيك إلى أنه تم إدخال تدابير صارمة تجعل من الصعب قبول العملاء على المنصات التي تتوسط في شراء وبيع الأصول المشفرة المعتمدة على الخصوصية والتي تُستخدم في المعاملات غير القانونية، وأعطى المعلومات التالية:
"تُتابع الأصول المشفرة المستقرة، التي تم تحديد أنها تُستخدم بشكل مكثف في غسل الأموال وتمويل الإرهاب، عن كثب. سيتم إجراء التعديلات اللازمة في هذا المجال من قبل MASAK في وقت قريب. لا تقتصر التعديلات الجديدة لـ MASAK على منصات الأصول المشفرة فحسب، بل تؤثر أيضًا بشكل مباشر على مؤسسات الدفع. لم تعد مؤسسات الدفع قادرة على قبول العملاء بطريقة مبسطة. يجب أيضًا متابعة العمليات التي تتم من خلال أجهزة نقاط البيع الافتراضية والمادية بشكل صارم، والتأكد من استخدامها بما يتماشى مع علاقات العمل. نحن نتابع مؤسسات الدفع عن كثب من حيث الأفعال المتعلقة بغسل عائدات الجرائم، وخاصة المراهنات غير القانونية والاحتيال."