14.10.2026 19:31
تحدث رئيس هيئة ماساك حسن كايماك في لجنة التخطيط والميزانية في البرلمان التركي بشأن أزمة الصندوق. وقال كايماك إنه لا يوجد أدنى أثر للمعاملات ذات المبالغ المرتفعة المذكورة، وإن القيم ربما نُقلت من حساب في الخارج عبر ذاكرة فلاش إلى محفظة باردة. أما نائب وزير الخزانة والمالية هاتيب أوغلو فقد أوضح أنه في إطار ملف الصندوق أُرسل 48 طلبًا إلى 29 دولة، وطُلب معلومات تتعلق بأصول 278 شخصًا.
رئيس مجلس التحقيق في الجرائم المالية (MASAK) حسن قايماق، في إطار “أزمة الصناديق”، استخدم بشأن المعاملات ذات المبالغ المرتفعة عبارات: “لا يوجد أدنى أثر للمعاملة بالمبالغ التي ذكرتها”. وأوضح قايماق أن مجلس التحقيق في الجرائم المالية لا يمكن أن يراقب جميع المعاملات المالية مسبقًا، وأن المؤسسة تتلقى سنويًا أكثر من 600 ألف إخطار بمعاملات مشبوهة، وقال: “على أي حال، لا يوجد في تركيا مزود خدمة أصول مشفرة سيقوم بمعاملات بهذه الأرقام الكبيرة”.
في لجنة التخطيط والموازنة في البرلمان التركي (TBMM)، التي عُقدت برئاسة عضو البرلمان عن حزب العدالة والتنمية عن سامسون محمد موش، تجري مناقشات مشروع قانون بشأن بعض صناديق الاستثمار التي تقرر تصفيتها.
ردّ نائب وزير الخزانة والمالية إسماعيل إلهان هاتيب أوغلو، وممثلو هيئة تنظيم ورقابة البنوك (BDDK)، ومجلس أسواق المال (SPK)، ومجلس التحقيق في الجرائم المالية (MASAK)، وتاكاسبانك، وبورصة إسطنبول (BIST)، على أسئلة النواب بشأن مشروع القانون.
وأفاد نائب وزير الخزانة والمالية إسماعيل إلهان هاتيب أوغلو، بأنه تم تقديم 48 طلبًا منفصلًا من 29 دولة مختلفة في نطاق ملف الصندوق.
وقال هاتيب أوغلو: “تم تقديم طلبات للحصول على معلومات بشأن ما مجموعه 278 شخصًا طبيعيًا، تخص حساباتهم وممتلكاتهم؛ بما في ذلك جميع أنواع أصولهم، النقدية ومنها الكريبتو. وتم التواصل رسميًا مع النيابات العامة من أجل إشراك النيابات العامة في العملية عبر الإنابة القضائية. وتُتابع بصرامة عملية توضيح الأصول هناك بمساعدة المؤسسات والدول المعنية مع النيابات العامة لدينا. عدا ذلك، تستمر بلا انقطاع، في كل مكان وكل بلد وصلنا إليه في إطار العملية، الجهود الرامية إلى تحديد جميع أنواع الممتلكات لكل من ضلوع في هذه الجريمة وإدخالها إلى البلاد”.
MASAK: نحن لا نراقب كل معاملة مسبقًا
وأوضح رئيس MASAK حسن قايماق أن نظام عمل المؤسسة يقوم، في نطاق القانون رقم 5549 بشأن منع تبييض عائدات الجرائم، على أساس تعرّف الملتزمين على عملائهم ومتابعة معاملاتهم. وأشار قايماق إلى أنه في حال رصد حركات مختلفة عن نمط معاملات العميل أو شبهة عدم قانونية، يُتوقع تقديم إخطار، وقال إنه قد لا تقدم البنوك والوسطاء إخطارًا إذا اعتبروا المعاملات عادية.
وسجّل قايماق أن MASAK تفرض عقوبات إذا كشفت خلال عمليات التفتيش أن معاملات كان يجب الإبلاغ عنها لم يتم الإبلاغ عنها، وأكد أنه لا يمكن أن تخضع جميع المعاملات المالية لرقابة المؤسسة. وقال قايماق:
“من ناحية أخرى، هناك سوء فهم، بحسب ما نفهمه: لا يوجد وضع تمر فيه المعاملات المالية، أياً كان حجمها، عبر رقابة مجلس التحقيق في الجرائم المالية، ولا يوجد بأي شكل من الأشكال. في النهاية، إذا لم يكن هناك إخطار بمعاملة مشبوهة وطلب تأجيل، فإن المعلومات الواردة إلى مجلس التحقيق في الجرائم المالية تصل في أقرب تقدير خلال يومين، بما في ذلك المعاملة المصرفية وسجلات المعاملات. ولا ينص القانون على تطبيق من قبيل: ‘قبل إجراء معاملة، لنسأل أيضًا مجلس التحقيق في الجرائم المالية. ليبحث إن كان هناك شيء ما، هل يوجد أم لا، ثم ننفذها’.”
لا يوجد أدنى أثر في حركات بقيمة 400 مليار
وقال قايماق إن MASAK يمكنها طلب معلومات من مؤسسات أخرى بناءً على معلومات من مصادر مفتوحة، لكن من الممكن عدم الإبلاغ عنها إذا اعتبرت البنوك والوسطاء المعاملات عادية. وأشار قايماق أيضًا إلى أن بعض المعاملات قد لا تُسجل، وأنه قد لا يكون من الممكن تتبع حركات مثل تحويل الأصول المشفرة إلى محافظ باردة، وقال بشأن المعاملات ذات المبالغ المرتفعة:
“لا يوجد أدنى أثر للمعاملة بالمبالغ التي ذكرتها. على أي حال، لا يوجد في تركيا مزود خدمة أصول مشفرة سيقوم بمعاملات بهذه الأرقام الكبيرة. أي أنه ربما حوّل ذلك بطريقة ما من حساب في الخارج إلى حساب آخر لي في الخارج عبر الحاسوب، أو عبر فلاشة إلى محفظة باردة بهذه الطريقة. نحن بالطبع نحذر مزودي خدمات الأصول المشفرة المتمركزين في الخارج مرارًا وتكرارًا: ‘هل توجد معاملة كهذه، هل جرت، أم لم تجر؟’. من غير الممكن دون إجراء المعاملة، من غير الممكن طلب ذلك. نحن مؤسسة تتلقى أكثر من 600 ألف إخطار بمعاملات مشبوهة سنويًا”.
وقال قايماق إن التشريعات تتضمن تنظيمًا لمتابعة المعاملات عالية المخاطر، لكن تحديد المعاملات التي تُعد عالية المخاطر يتم وفقًا لأحجام الملتزمين وملفات عملائهم.
وأشار قايماق إلى أنه يمكن تحويل قيم بمبالغ مرتفعة عبر التحويلات بين الشركات التابعة في الخارج أو بطرق مختلفة، وقال إنه لا يمكن رؤية كل هذه المعاملات. وأوضح قايماق أنه وفقًا للنهج القائم على المخاطر، يجب على كل وسيط تحديد المعاملات عالية المخاطر بحسب حجمه وملف عملائه. وقدّم قايماق التقييم التالي:
“إذا أنشأت شركة شركة تابعة لها في الخارج، وكانتا شركتي أوراق مالية، فقد تنقل قيمها بين البورصات عبر تحويل تقوم به بكل سهولة. ويمكن لأحد شخصين أن ينقل مبلغًا كبيرًا إلى الخارج عبر فلاشة يضعها في جيب الآخر. وبالطبع، ليس لدينا الآن إمكانية رؤية هذه الأمور.
لدينا التزام بتطبيق النهج القائم على المخاطر. كل شركة وساطة تحدد، وفقًا لحجمها وملف عملائها، من هم عاليو المخاطر، وتُبلغ الرئاسة بذلك. ليست لدينا معلومات عن التركيبة التي تكونت بها حركات الـ400 مليار هذه؛ هناك مجرد مزاعم إجمالية. عندما بحثنا في هذه الأمور لم نتمكن من رؤية حركات واسعة النطاق، وقد بحثنا في كل أجزاء النظام. لهذه المعاملة طرق مختلفة. في واقع الأمر أمامنا يوميًا ربما عشرات الآلاف من المعاملات المتعلقة بالاستيراد، ومئات الآلاف في سياق علاقات تمويل الائتمان الدولي تُجرى كل يوم عبر مصرفنا المركزي وبنوكنا الأخرى ضمن منتجاتها الخاصة. ”
SPK: تم إخضاع 131 صندوقًا للتصفية
وقال النائب الثاني لرئيس SPK أحمد أكسو إن التركز في الصناديق الحرة بدأ يزداد العام الماضي، وبعد رصد معاملات غير عادية تم الانتقال إلى أعمال تنظيمية. وأشار أكسو إلى أن SPK كُلّفت بموجب تصريحات وزير الخزانة والمالية وقرارات لجنة الاستقرار المالي، وفي هذا الإطار رُفع حد قاعدة المستثمرين المؤهلين من مليون ليرة إلى 10 ملايين ليرة، وبدأت أعمال دليل الصناديق.
ونقل أكسو أنه أُجريت تحسينات في البنية التحتية لـ TEFAS كي لا يتأثر مستثمرو الصناديق الأخرى في حال تخلف بعض الصناديق عن السداد، وسجّل أن SPK أعدّت في 17 يونيو أسس تطبيق TEFAS، وأجرت تنظيمات تتعلق بتقييم العقارات والأصول الأخرى في الصناديق الحرة، بينما أُعلن مشروع الدليل للرأي العام في 29 أغسطس.
أكد أكسو أن الدليل يشمل جميع الصناديق، وأن الصناديق المشمولة بالتصفية تعادل نحو 4.5 في المائة من إجمالي الصناديق. وقال إنه بعد ظهور حالات تخلف أو مخاطر تخلف في بعض الصناديق، تقرر تصفية 131 صندوقًا اعتبارًا من 17 سبتمبر، دون انتظار انتهاء المهل المحددة للامتثال للدليل.
تحدث يونس أريجي، المدير العام لـتاكاس بنك، في بيانه بشأن صندوق TLY، عن هيكل الشراكة للشركات الوسيطة في تاكاس بنك. وقال أريجي إنه عند تأسيس تاكاس بنك كشركة مساهمة في عام 1992، دخلت الشركات الوسيطة في هيكل الشراكة بحصة 19 في المائة، وإن بإمكان الشركات الوسيطة امتلاك أسهم بما لا يتجاوز 5 في المائة. وقال إن مراد تاجي ومراد أونوك توليا أيضًا مناصب في تاكاس بنك في هذا الإطار.
أشار أريجي إلى أن صندوق TLY جرى تداوله كصندوق مغلق حتى 7 يوليو 2025، وذكّر بأنه وفقًا لتعميم SPK المؤرخ 1 مارس 2024، يمكن لشركات إدارة المحافظ تحويل صناديقها المغلقة إلى صناديق مفتوحة من خلال تغيير نشرة الإصدار. وقال أريجي إن تيرا بورتفوي تقدمت بطلب إلى تاكاس بنك في 7 يوليو 2025، وأجرت في اليوم نفسه إفصاحًا لدى KAP بشأن تغيير نشرة الإصدار.
وقال أريجي إن تاكاس بنك فتح الصندوق في TEFAS استنادًا إلى الإفصاح في KAP، وإنه أوقف عمليات شراء الصندوق بعد إخطار SPK في 1 أغسطس 2025 بأن تغيير نشرة الإصدار غير صحيح، ثم أُعيد فتحه في 6 أغسطس بموافقة SPK، مضيفًا: «نحن نعتمد على KAP».
أما كوركماز إرغون، المدير العام لبورصة إستنبول (BIST)، فقال إن مؤسسته تؤدي إفصاحاتها المتعلقة بالصناديق إلى SPK، مضيفًا: «نحن كبورصة قمنا بإفصاحاتنا لدى SPK وكذلك أعلناها في KAP. وبالتالي فقد أدينا ما علينا في هذا الشأن».
بنك إكتيسات للمشاركة لم يبدأ النشاط
قال شهاب كافجي أوغلو، رئيس هيئة الإشراف على المصارف (BDDK)، إن تراخيص المصارف تُقيَّم بناءً على الطلب من خلال الحصول على معلومات مكتوبة من الجهات العامة المختصة، بما في ذلك شركاء المصارف والمجموعات التي تتبع لها وارتباطاتها الخارجية. وأشار كافجي أوغلو إلى أنه يجري تكوين الملف في ضوء المعلومات الواردة من الجهات، وأن المجلس يتخذ قراره بناءً على هذا الملف.
وتطرق كافجي أوغلو إلى التاريخ المالي لمجموعتي تيرا ودستك في مجال التمويل، فذكر أن الموافقات المتعلقة بتلك المصارف مُنحت في عامي 2021 و2022، وأن شركات التخصيم تعمل منذ تواريخ أقدم.
وأوضح كافجي أوغلو أن شركة المحافظ التابعة للمجموعة المالكة لبنك إكتيسات للمشاركة تأسست حديثًا في ديسمبر 2024، وهو تاريخ منح الموافقة على المصرف، وأن حجم عملياتها منخفض، وقال إن امتلاك مجموعة لشركة محافظ لا يمنع بحد ذاته منح ترخيص مصرف. وذكر أنه عندما وصل الأمر في عام 2026 إلى مرحلة ترخيص النشاط، جرى تعليق إذن بدء نشاط المصرف بسبب التطورات في الصناديق. وقال كافجي أوغلو:
«لاحقًا، في مرحلتها الأخيرة، عندما أراد المصرف بدء النشاط في 3/8، لم نمنح إذن النشاط. طلبه كان في 3 من الشهر الثامن، ولم تكن هذه العمليات قد بدأت بعد. لذلك، عندما رأينا التطورات في الصناديق، وما ستنتهي إليه، أو بفعل شيء ما، احترازيًا، أبقينا إذن المصرف معلقًا ولم نمنحه. وبالتالي فإن بنك إكتيسات للمشاركة ليس مصرفًا بدأ النشاط أو أجرى عمليات. إنه مصرف أكمل دورات نشاطه في مرحلة التأسيس بالكامل لكنه لم يبدأ الأساس التشغيلي. لذلك لا توجد هناك أي مخاطر عامة أو أي مخاطر أو مشكلة بأي معنى. »
وتطرق كافجي أوغلو أيضًا إلى نقل المصارف وشركات التخصيم المتعلقة بمجموعات تيرا ودستك وهدف. وقال إن موازين أصول والتزامات هذه الشركات إيجابية، وإن الشركات نُقلت إلى صندوق تأمين الودائع الادخارية (TMSF). وأفاد بأنه كان يمكن تصفية شركات التخصيم، لكن جرى تفضيل طريق النقل بهدف الحفاظ على قيمها الاقتصادية والمساهمة في تعويض خسائر مستثمري الصناديق.
وذكر كافجي أوغلو أنه بعد خصم ديون المجموعة، أصبح هيكل الميزانية للمصارف وشركات التخصيم إيجابيًا، وأن هذه النقلات يمكن أن توفر مصدرًا لمستثمري الصناديق. أما في تقييمه للقطاع المصرفي، فقال إن حصة المصارف المنقولة في القطاع منخفضة، وإنه لم تُلاحظ أي تأثيرات سلبية ذات اعتبار في اختبارات التحمل التي أجريت.
.