المحظورون Lbank يدا بيد مع الظواهر

28.08.2026 12:00

يُظهر أن منصة تداول العملات المشفرة LBank، التي لا تظهر في أي من قوائم هيئة الأسواق المالية (SPK) والتي صدر بحقها قرار حظر وصول، تواصل الوصول إلى المستخدمين في تركيا عبر حملات باللغة التركية. ومن اللافت أن مشاهير العملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي يلعبون دورًا في الأنشطة الترويجية للمنصة في تركيا. وتكشف المنشورات في إحدى قنوات تيليغرام التي تم فحصها عن نظام تسويقي يتم عبر رموز الإحالة والحملات الخاصة.

في بيان هيئة الأسواق المالية والرقابة (SPK) بتاريخ 2 يوليو 2024، يُعتبر قيام مزود خدمة أصول مشفرة مقيم في الخارج بفتح مكان عمل في تركيا، أو إنشاء موقع ويب باللغة التركية، أو تنفيذ أنشطة ترويج وتسويق عبر أشخاص ومؤسسات في تركيا، نشاطًا موجهًا نحو المستخدمين في تركيا. وفي ترويج LBank، تلفت الانتباه التوجيهات التي تتم عبر حسابات وسائل التواصل الاجتماعي وقنوات تيليجرام. ويظهر في المنشورات التي تم فحصها أن المستخدمين يتم توجيههم إلى LBank عبر روابط الإحالة. وفي حين يتم إبراز التداولات ذات الرافعة المالية العالية في الترويجات، يُشار إلى استخدام عبارات مثل "لا يوجد شرط KYC" و"ستربحون 99 بالمئة". وتتضمن بعض الحملات وعودًا بمكافآت تتراوح بين 500 و2500 دولار.

يكشف نظام الإحالة أيضًا عن البعد التجاري لهذه الترويجات. فإذا قام المستخدم بالتسجيل في المنصة عبر رابط خاص أو رمز إحالة، يمكن للحساب الذي قام بالتوجيه الحصول على عمولة من تداولات المستخدم. وهكذا يظهر أن الترويجات التي يقوم بها المؤثرون تتحول إلى شبكة تسويق قائمة على العمولات.

لا في قائمة طلبات الترخيص ولا في قائمة إعلانات التصفية: LBank غير موجود في أي قائمة

تنشر SPK قائمتين منفصلتين خلال الفترة الانتقالية لمقدمي خدمات الأصول المشفرة: "قائمة الشركات العاملة" التي تظهر أولئك الذين تقدموا بطلبات للحصول على ترخيص، و"قائمة الشركات المعلنة للتصفية" التي تظهر أولئك الذين أعلنوا إنهاء أنشطتهم في تركيا.

تضم القائمة المؤقتة التي قامت الهيئة بتحديثها هذا الشهر 55 مؤسسة، 9 منها مؤسسات تقدمت بطلبات ضمن نطاق خدمة الحفظ. وتذكر SPK أيضًا أن إدراج المؤسسة في القائمة لا يعني بمفرده حصولها على ترخيص أو تفويض. أي حتى المؤسسات المدرجة في القائمة لم تحصل بعد على الترخيص النهائي.

أما LBank فهي غير مدرجة في أي من هذه القوائم. فالمنصة ليست من بين المتقدمين للحصول على ترخيص، كما أنها لا تظهر من بين المعلنين عن إنهاء أنشطتهم في تركيا. في المقابل، تقع LBank ضمن 108 موقعًا إلكترونيًا أصدرت SPK قرار حظر الوصول إليها عبر نشرتها الأسبوعية في ديسمبر 2024؛ وشكلت بورصات العملات المشفرة أكثر من 50 من المواقع المحجوبة. يوضح هذا المشهد أن المنصة ليست مؤسسة متأخرة في عملية التنظيم، بل مؤسسة بقيت خارج العملية تمامًا.

مؤثرو الكريبتو يجذبون المستخدمين إلى بورصات غير مرخصة

قناة تيليجرام "مجلس اللوردات" التي تم فحصها لديها 14,611 مشتركًا. ويظهر على القناة مشاركة روابط وحملات مختلفة توجه إلى LBank. في إحدى الرسائل، يتم تقديم رابط يوجه إلى نظام الإحالة مع عبارة "رابط حملة LBank للحصول على مكافأة 20%". ويظهر أن رمز "FATIH" يستخدم في الرابط، وفي نفس المنشور توجد عبارة "لكل أسئلتكم حول LBank يمكنكم الكتابة إلى @fatih_lbank". من اللافت أن هذا الحساب يظهر كنقطة اتصال يتم توجيه الأسئلة المتعلقة بـ LBank إليها داخل القناة. ستستمر سلسلة أبحاثنا وأخبارنا حول المسؤولين عن شبكة الترويج والإحالة في تركيا لبورصة العملات المشفرة غير المرخصة LBank.

يخدعون المستخدم بوعود الأرباح

منشور آخر نُشر على القناة يوضح بشكل أوضح كيفية استخدام نظام الإحالة. في المنشور، يتم استدعاء مستخدمي LBank الحاليين بعبارة: "إذا كان لديكم بالفعل عضوية في LBank، احذفوها وافتحوا عضوية جديدة، فقط أولئك الذين يسجلون عبر الرابط الذي سأرسله سيتمكنون من الاستفادة من الفرصة التي سأشرحها". وفي نفس المنشور، يظهر استخدام عبارة "استعدوا لأسهل ربح في تاريخ الكريبتو" ويطلب من المستخدمين إكمال التحقق من هويتهم. من اللافت طلب حذف حساب LBank الحالي وفتح حساب جديد عبر الرابط الذي تشاركه القناة. وهكذا يتم ضمان ربط الحساب الجديد برابط إحالة القناة. كما تبرز عبارة "أسهل ربح في تاريخ الكريبتو" المستخدمة في المنشور من حيث خلق توقعات أرباح عالية لدى المستخدمين.

من هم مؤثرو الكريبتو هؤلاء؟

يُذكر أن قناة تيليجرام المسماة "مجلس اللوردات" مرتبطة بفرات كورتوغلو، المعروف على وسائل التواصل الاجتماعي باسم "لورد أوف كريبتو". كما تلفت الأنشطة التي قام بها كورتوغلو في الماضي الانتباه. فمن المعروف أن فرات كورتوغلو، الذي باع في الماضي "أراضي" من القمر والمريخ والزهرة و"ألقاب" ليدي ولورد من إنجلترا مقابل المال، يشارك اليوم محتوى استثماريًا متعلقًا بأسواق العملات المشفرة ويوجه متابعيه إلى منصات مختلفة.

جدول العقوبات: ماذا يُتوقع لمن؟

أصبح تقديم خدمات الأصول المشفرة دون ترخيص في تركيا الآن جريمة وليس مجرد خطأ إداري. توضح المادة 109/أ المضافة إلى قانون الأسواق المالية والرقابة بموجب القانون رقم 7518 ذلك بوضوح: يُعاقب الأشخاص الطبيعيون ومسؤولو الأشخاص الاعتباريين الذين يتبين أنهم يمارسون نشاطًا دون ترخيص بالسجن من ثلاث إلى خمس سنوات وغرامة قضائية من خمسة آلاف إلى عشرة آلاف يوم. كما تحظر الفقرة الأولى من المادة 100 من القانون الإعلان والدعاية وأي اتصال تجاري لأولئك الذين يمارسون أنشطة غير مرخصة. أي أن الترويج نفسه يقع ضمن نطاق الحظر.

كما أغلق القانون منذ البداية الدفاع القائل "نحن في الخارج". فوجود أي من هذه الأمور الثلاثة - فتح مكان عمل في تركيا، أو إنشاء موقع ويب باللغة التركية، أو القيام بالترويج عبر أشخاص ومؤسسات في تركيا - كافٍ لاعتبار النشاط موجهًا نحو تركيا. المكتب ليس شرطًا. الموقع التركي ليس شرطًا. يكفي أن يقوم حساب واحد من تركيا بالترويج.

هذا التعريف لا يستبعد الحسابات التي تشارك روابط الإحالة من المعادلة، بل يضعها في قلبها. فالحساب الذي يحصل على عمولات مرتبطة بحجم التداول يمكن اعتباره الذراع التركية للمنصة عندما تصل القضية إلى المحكمة. لم يتضح بعد ما إذا كانت هذه الحسابات ستُحاسب مباشرة بموجب المادة 109/أ أم بموجب أحكام الاشتراك - لكن كلاهما يقع ضمن نطاق قانون العقوبات وكلاهما ينتهي بمحاكمة وليس بالبراءة. بالإضافة إلى ذلك، كل توجيه يتم دون الإفصاح بوضوح عن العلاقة التجارية يُعتبر إعلانًا مستترًا وفقًا للوائح الإعلانات التجارية والممارسات التجارية غير العادلة ودليل مؤثري وسائل التواصل الاجتماعي، ويمكن لمجلس الإعلانات فرض عقوبات إدارية دون انتظار قرار من المحكمة.

LBank ذات سجل إجرامي في جميع أنحاء العالم

يظهر أن LBank قد خضعت لتدقيق الهيئات التنظيمية ليس فقط في تركيا ولكن أيضًا في دول مختلفة.

وعند تقييم استمرار LBank في أنشطتها عبر ترويجات باللغة التركية رغم وجودها في قائمة الحجب في تركيا، وتعرضها لتحذيرات من هيئات تنظيمية في دول مختلفة، يُلاحظ ظهور مشكلات مماثلة تتعلق بأنشطة المنصة في أكثر من دولة.