11.10.2024 09:31
تقبل بنك تورونتو-دومينيون دفع غرامة إجمالية قدرها 3 مليارات دولار بسبب انتهاكه لقوانين غسل الأموال في الولايات المتحدة. واجه البنك أكبر غرامة في التاريخ بسبب انتهاكه لقانون سرية البنك.
أفادت التقارير أن بنك تورونتو-دومينيون (TD Bank) اعترف بانتهاكات القانون الذي يهدف إلى مكافحة غسل الأموال، وأنه سيدفع غرامة إجمالية قدرها 3 مليارات دولار للجهات التنظيمية الأمريكية.
غرامة بقيمة 3 مليارات دولار
أعلن وزير العدل الأمريكي ميريك غارلاند في مؤتمر صحفي أنه تم العثور على بنك TD مذنبًا بانتهاك قانون سرية البنك وجرائم متعددة بما في ذلك غسل الأموال. وأشار غارلاند إلى أن بنك TD وافق على دفع غرامة قدرها 1.8 مليار دولار، وأن المؤسسات الأخرى فرضت عقوبات قانونية على بنك TD بمجموع يقارب 3 مليارات دولار. وأوضح غارلاند أن بنك TD خلق بيئة سمحت بتطور الجرائم المالية، قائلاً: "بنك TD هو أكبر بنك يعترف بأخطائه بموجب قانون سرية البنك في تاريخ الولايات المتحدة، وهو أول بنك أمريكي يعترف بجريمة غسل الأموال في التاريخ." كما أشار غارلاند إلى أن الغرامة التي فرضت على البنك هي أكبر غرامة تم فرضها بموجب قانون سرية البنك، وأن وزارة العدل الأمريكية فرضت غرامة يومية على بنك للمرة الأولى.
غرامة قياسية من FINCEN
في بيان صادر عن وزارة الخزانة الأمريكية، تم الإبلاغ عن أن وحدة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) فرضت غرامة "قياسية" قدرها 1.3 مليار دولار على بنك TD بسبب انتهاكاته لقوانين مكافحة غسل الأموال.
وأشار البيان إلى أن بنك TD يعد من بين البنوك الكبرى في الولايات المتحدة، وأن هذه الغرامة هي أكبر غرامة تم فرضها على مؤسسة إيداع في تاريخ وزارة الخزانة الأمريكية وFinCEN. كما تم التعبير عن أن بنك TD فشل أيضًا في اكتشاف الأنشطة المشبوهة المتعلقة بموظفيه في الوقت المناسب.
FED أيضًا يفرض غرامة
في بيان صادر عن الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (Fed)، تم الإعلان عن فرض غرامة على بنك TD بسبب انتهاكات تتعلق بقوانين مكافحة غسل الأموال. وأشار البيان إلى أن عمليات البنك TD في مجال الخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة لم تنفذ إدارة كافية للمخاطر والرقابة، مما أدى إلى استخدام فرعه في الولايات المتحدة لغسل مئات الملايين من الدولارات من الإيرادات غير القانونية. كما تم الإبلاغ عن أن TD طُلب منه تنفيذ تدابير للامتثال لهذه القوانين وتصحيح أوجه القصور في إدارة المخاطر. وأشير إلى أن هذا الإجراء من Fed تم بالتعاون مع وزارة العدل الأمريكية، ومكتب المدعي العام في نيو جيرسي، وFinCEN، ومكتب مراقبة العملة (OCC)، حيث بلغ إجمالي الغرامات المفروضة من قبل المؤسسات 3.09 مليار دولار.
"هذه فترة صعبة في تاريخ بنكنا"
قال رئيس مجموعة بنك TD والمدير التنفيذي (CEO) بهارات ماسراني في بيان مكتوب: "لقد تحملنا المسؤولية الكاملة عن الأخطاء في برنامجنا لمكافحة غسل الأموال في الولايات المتحدة، ونحن نقوم بالاستثمارات والتغييرات والتحسينات اللازمة للوفاء بالتزاماتنا. هذه فترة صعبة في تاريخ بنكنا. هذه الأخطاء حدثت خلال فترة عملي كمدير تنفيذي، وأعتذر لجميع أصحاب المصلحة."